Investování vs. Trading: Kde je rozdíl a jak neprodělat kalhoty?

Články, Investice, Srovnání platforem / Napsal /

Když se řekne burza, většina lidí si představí vlka z Wall Street, jak řve do telefonu a během minuty vydělá milion. Nebo týpka na Instagramu, co z pláže v Dubaji ukazuje grafy v telefonu a tvrdí, že právě zhodnotil účet o 500 %.

Tohle všechno v nás přirozeně vyvolává FOMO (strach, že nám něco utíká). Jenže tohle není investování. To je trading (a občas i prachobyčejný scam). A plést si tyhle dvě věci dohromady je asi tak bezpečné, jako splést si brzdu s plynem.

Pojďme si jednou provždy vysvětlit rozdíl, ať víte, do čeho se pouštíte a hlavně – ať nepřijdete o peníze, které potřebujete na život.

Co je to investování? (Nuda, co funguje)

Investování je disciplína pro lidi, kteří už peníze vydělali někde jinde (v práci, podnikání) a teď chtějí, aby ty peníze neztrácely na hodnotě. Ideálně však také chtějí, aby na hodnotě postupně nabývaly.

  • Cíl: Ochránit úspory před inflací a dlouhodobě (za 10, 15, 20 let) je zhodnotit díky složenému úročení.
  • Časová náročnost: Téměř nulová. Nastavíte si trvalý příkaz a jednou za měsíc nakoupíte široké ETFko (např. S&P 500 nebo celosvětový index). Hotovo. Jdete se věnovat dětem nebo koníčkům.
  • Riziko: Dlouhodobě relativně nízké. Trhy sice kolísají, ale historicky rostou.

Co je to trading? (Krev, pot a grafy)

Trading není odkládání peněz. Trading je práce na plný úvazek. Je to snaha aktivně „vyždímat“ z trhu peníze tím, že odhadnete, jestli půjde cena akcie, měny nebo kryptoměny v nejbližších minutách, hodinách či dnech nahoru, nebo dolů.

  • Cíl: Generovat pravidelný zisk a porážet trh.
  • Časová náročnost: Extrémní. Vyžaduje to 100% focus, neustálé sledování zpráv, analyzování grafů a studium strategií.
  • Riziko: Velmi vysoké. Statistika je neúprosná: Většina začínajících traderů své peníze prodělá. Emoce, stres a pákový efekt dělají své.

Kdysi jsem aktivně hrál online poker. Napsal jsem o tom dokonce i jeden z prvních článků na blogu „Ladies and gentlemen, I am all in„, protože to je dlouhá kapitola mého života, na kterou rád vzpomínám. A právě poker je z mého pohledu velmi podobný tradingu.

Aby v tom byl člověk dobrý a něco si vydělal, musí to brát jako práci, jako podnikání. Neustále analyzovat, zlepšovat se, přemýšlet, koukat do grafů a čísel. Často o sobě člověk pochybuje a není si jistý, jestli hraje dobře. Je to opravdu velmi psychicky náročné a i když mě to jednu dobu velmi bavilo, tak jsem nakonec došel k závěru, že to vlastně dělat nechci.

Nesrovnávejte hrušky s jablky

Často také slyším něco ve smyslu: „Proč bych měl investovat do ETF, co udělá 8 % za rok, když v tradingu můžu udělat 10 % za den?“

Srovnávat výnosy aktivního tradingu a dlouhodobého pasivního investování je naprostý nesmysl. Je to jako porovnávat dva různé sporty. Ano, oba jsou to sporty, ale v každém jde o úplně něco jiného.

U ETFka v noci klidně spíte. U tradingu s pákou můžete mít těch 10 % za den v plusu, ale druhý den můžete mít celý účet na nule. Výnosy z investování a tradingu se prostě nedají srovnávat.

V tradingu výměnou za velmi vysoké riziko očekáváte možnost velmi vysokého zisku. Ale tomu také odpovídá mnohem pravděpodobnější riziko vysoké ztráty.

Pravidlo Fotra: Zkuste to, ale jen s penězi na hraní

Je málo pravděpodobné, že budete v tradingu dlouhodobě ziskoví, pokud to budete mít jako hlavní obživu. A je skoro nemožné být v tradingu ziskový, když to má člověk jako doplňkovou činnost k jiné práci, rodině, dalším koníčkům apod.

Znamená to, že je trading zlo a máte se mu obloukem vyhnout? Ne nutně. Pokud vás to láká, baví vás sledovat trhy a máte chuť zkusit něco akčnějšího, klidně to zkuste. Ale musíte to oddělit od svých hlavních rodinných financí.

Pokud uvažujete o tradingu nebo i jen o aktivním investování, kdy vybíráte jednotlivé akcie, doporučuji tzv. Core-Satellite přístup:

  1. Jádro neboli “core” (min. 90 % peněz): Nudné, pasivní, dlouhodobé investování (ETF).
  2. Satelit (max. 10 % peněz): Peníze, které si můžete dovolit úplně ztratit, aniž by to jakkoliv ohrozilo váš rozpočet nebo Klid ve vatě. S těmito 10 % si hrajte, tradujte, zkoušejte krypto. Bude vás to bavit a uspokojí to tu touhu po akci.

Já se přiznám, že v současné době nic takového neprovozuji, ani se k tomu v nejbližší době nechystám. Jednak mě to ani moc neláká a jednak na to nemám čas. Soustředím se na svou kariéru, Fotra ve vatě a rodinu. Na další náročnou činnost prostor nemám.

Kde si to naklikat? Moje osvědčené platformy

Abych vás nenechal na holičkách, tady je přehled platforem, které sám používám nebo které dávají pro jednotlivé sporty největší smysl.

Kde bezpečně INVESTOVAT (na dlouho):

Kde si zkusit TRADING (s velmi malou částí portfolia):

Pamatujte: Investování vás udělá bohatými pomalu. Trading vás může udělat bohatými rychle, ale chudými ještě rychleji. Rozhodnutí, do čeho půjdete a s jakým kapitálem, je jen na vás. Hlavně si k tomu stáhněte můj Starter Pack Klidu ve vatě, ať máte nejdřív vyřešené základy!

Líbilo? Dejte Fotrovi kofeinový high-five!

Líbil se vám tento článek? Podpořte Fotra v další tvorbě!

Diskuze

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *